拉卡拉app收款4500后冻结资金!平台:疑似赌博!

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发表时间:2019-09-09 13:43
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原标题:拉卡拉(67.470, 2.34, 3.59%)app收款4500后冻结资金!平台:疑似赌博! 来源:搜狐

  注册拉卡拉二维码收款,但是第二天就被平台封店冻结资金。

  近日,市民贺先生向半岛网反应,他在8月23日注册了拉卡拉收款宝,用户合租收租金,但是再收取了4500多元后,平台以“赌博”为名将他的账户封停资金冻结。后期提交材料后也始终无法解冻。对此采访中拉卡拉相关工作人员解释,这是平台风控系统监测到交易异常,后期会和用户沟通。但截止到9月2日记者发稿前,贺先生表示平台未给予合理的处置措施。


  贺先生在拉卡拉收款宝上的注册信息

  注册拉卡拉收款宝收款4500元被疑“赌博”资金遭冻结

  8月23日,贺先生在拉卡拉收款宝申请了个人收款账户,由于是用于合租收房租,根据注册要求,商户和地址都是系统默认,他只提交了身份证和银行卡号,平台很快予以通过。注册成功后,贺先生当天扫码支付了1500元进行实验,很快在24日就收到了这笔费用。

  “接下来我就找我合租的朋友给我扫码把钱转过来,一共是4500多块钱。”贺先生说,但是这笔钱当天并没有到账,打电话给官方客服,对方也给不出原因,只是说现在系统没有结算,两个工作日后会有青岛的分公司和他联系做具体解释。“挂了电话之后我过了一会再登陆账户,发现账户被冻结了。”贺先生说,账户冻结后,所有功能无法使用,查询、收款等都不行,再次致电官方客服,对方还是让他继续等待。


  贺先生的资金被冻结

  审核资料“苛刻”用户质疑冻结资金去向存疑

  8月26日,贺先生接到拉卡拉青岛分公司的电话,对方告诉他,账户资金被冻结,是因为风控部门刷卡交易存在赌博行为。“当时我就问他有没有什么证据?你不能说我赌博我就赌博,但是客服说没有证据,只是平台监控到存在这种行为的可能,根据规定就是账户查封资金冻结。”

  账户被冻结,根据要求贺先生需要提供相关材料证明自身是“清白”的,相比注册时只需要提供身份证号和银行卡号不一样,这次的证据提交的材料五花八门,细无巨细。根据拉卡拉发送给贺先生的邮件记者看到,这次所提交的材料除了身份证(双面+手持)外,还要求贺先生提供账户交易情况说明原件、购销合同、税务证明、交易截图、聊天记录等,同时需要上午提供经营地址实拍视频,要求有商户门头、门牌号、店内环境、收银台Q码布放位置、营业执照等。


  拉卡拉发送的邮件,需要贺先生提交十余份材料“自证清白”

  “当时我第一次提交证据时,已经说明了我是做来收房租的,不是商户,没有营业执照这些东西,但是他们不同意,必须要求提供。”贺先生说,这时候他感觉自己掉进了对方的圈套,注册时为何不需要这些材料,等到账户内有了交易,平台就以“莫须有”的罪名将账户封掉,资金也冻结,明知道用户无法提供,仍然以“公司规定”为借口要求用户自证清白。“你既然怀疑是我有赌博行为,难道不应该由他们找证据么?你认为我赌博直接报警抓我就好了,现在反而让我自己找证据‘证明’我的交易是合法的,是没有赌博的?”贺先生怀疑,拉卡拉的行为不符合逻辑,而这些查封的资金去向也值得商榷。



贺先生店铺被平台以“疑似赌博”封店冻结资金

  拉卡拉称正常风控行为需用户提交资料自证“清白”

  8月30日,记者联系到拉卡拉平台,相关工作人员告诉记者,贺先生的情况,是公司风控系统根据商户交易的综合分析,认为他的交易存在异常,根据公司要求,目前自己属于延缓结算阶段。“用户也和我们做了沟通,我们把需要提交的材料告知给用户,只要用户把他的正常情况做一个补充说明,公司在审核他的真实交易场景合法合规后,就会恢复结算,这个过程属于正常的风控行为。”该工作人员解释,这也是为了保证用户的资金安全。

  对于用户提出的资金流向问题,该工作人员解释,根据规定,这笔交易费用是公司代理存余,存在指定的账户中,等到用户的资料补充完全,经审核后,恢复正常结算。